Obligaciones fiscales básicas que todo emprendedor debe conocer en México

Descubre las obligaciones fiscales que debes cumplir como emprendedor en México: facturación, declaraciones, conservación de CFDI y más. Evita sanciones y mantén tu negocio en regla.

Iniciar un negocio en México no solo implica vender, sino también cumplir con una serie de obligaciones fiscales ante el SAT. No hacerlo correctamente puede traer multas, auditorías y problemas legales que afectan la continuidad de tu empresa.

En este artículo te explicamos de forma clara y directa cuáles son las principales obligaciones fiscales que todo emprendedor o pequeño empresario debe cumplir.

1. Inscripción en el RFC

Todo emprendedor debe estar inscrito en el Registro Federal de Contribuyentes (RFC). Dependiendo de tu actividad, puedes darte de alta como:

• Persona física con actividad empresarial

• Régimen de confianza (RESICO)

• Persona moral (empresa)

✅ Consejo: Asegúrate de tener tu e.firma (firma electrónica) y contraseña para poder acceder a los servicios del SAT.

2. Emisión de facturas electrónicas (CFDI)

Debes emitir facturas electrónicas por cada ingreso que recibes, ya sea por ventas de productos o servicios. Actualmente se utiliza la versión CFDI 4.0, que exige:

• Validar nombre y RFC del cliente

• Uso correcto del CFDI

• Complementos como carta porte, pago o comercio exterior, si aplican

⚠️ Error común: emitir facturas con datos incompletos o sin timbrado válido.

3. Declaraciones mensuales y anuales

De acuerdo con tu régimen fiscal, debes presentar declaraciones mensuales y una declaración anual. Estas pueden incluir:

• IVA (Impuesto al Valor Agregado)

• ISR (Impuesto Sobre la Renta)

• Retenciones

🧾 Ejemplo: Un contribuyente RESICO debe declarar de forma mensual aunque no haya tenido ingresos.

4. Conservación de comprobantes fiscales

Es obligatorio conservar tus CFDI emitidos y recibidos (XML y PDF) por un mínimo de 5 años. Esto aplica tanto para ingresos como para gastos, deducciones, nómina, etc.

☁️ Solución recomendada: Usa una plataforma como Fiscali, que guarda tus CFDI en la nube con acceso rápido y seguro hasta por 10 años.

5. Llevar contabilidad electrónica

Aunque no todos los regímenes están obligados a enviar contabilidad al SAT, sí debes llevar un control organizado de:

• Ingresos y egresos

• Bancos

• Activos

• Inventarios

Esto te ayuda a tener claridad y estar preparado ante revisiones electrónicas o auditorías.

Conclusión

Cumplir con tus obligaciones fiscales no tiene que ser complicado si cuentas con las herramientas correctas. Con una buena plataforma de facturación y conocimiento básico de tus responsabilidades, puedes evitar sanciones y enfocarte en hacer crecer tu negocio.

¿Tienes dudas sobre cómo emitir tus CFDI o conservarlos correctamente? Conoce cómo Fiscali puede ayudarte a automatizar tu facturación y cumplir tus obligaciones fiscales sin complicaciones.